Sankcijske liste su evidencije koja se obično objavljuju na internetu o zemljama, režimima, skupinama i pojedincima koji su trenutno pod sankcijama. Zakonska je obveza svakog građanina i nadzirano trgovačko društvo da se pridržavaju sankcija, a provjera popisa sankcijskih lista i primjenjivih sankcioniranih tijela jedan je od načina da osigurate svoju usklađenost sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Što su sankcije?

Prije nego što ih objasnimo u više detalja, korisno je imati na umu samu definiciju sankcija kako biste razumjeli zašto su sankcijske liste toliko važne.

Sankcije, koje se također nazivaju i restriktivnim mjerama, kaznene su ili restriktivne radnje koje poduzimaju pojedinačne zemlje, režimi ili ovlaštene institucije. Sankcije mogu ograničiti organizacije, pojedince i države u obavljanju trgovine, financijskih transakcija i sl. Sankcije u primjeni i izvršenju mogu biti specifične ili opće. Organizacije moraju ispuniti očekivanja regulatora i usvojiti pristup koji se temelji na riziku za pridržavanje sankcija s pristupom stalno ažuriranim sankcijskim listama, tj. bazama podataka s popisima pojedinaca, pravnih osoba i zemalja s kojima je nezakonito poslovati.

Popisi sankcija su popisi osoba i subjekata koji podliježu sveobuhvatnim ili ciljanim restriktivnim mjerama prema međunarodnim i domaćim režimima sankcija.

Osobe i subjekti dodani su na ove popise iz raznih razloga, uključujući povezanost s terorizmom, financiranjem terorizma, širenjem oružja za masovno uništenje, trgovinom oružjem, trgovinom narkoticima ili ratnim zločinima. U konačnici, sankcije se mogu koristiti za blokiranje imovine i ograničavanje trgovine radi postizanja ciljeva vanjske politike i nacionalne sigurnosti.

U odnosu na sankcije koje utječu na financijski sektor, financijske sankcije zabranjuju transakcije i, u nekim slučajevima, sve financijske usluge sa sankcioniranom osobom (fizičkom ili pravnom).

Tko podliježe novčanim sankcijama?

Financijske sankcije obično su kazne izrečene protiv pojedinaca ili skupina (poznatih kao "sankcionirana osoba ili meta") za koje se zna da se ponašaju ne samo da su nezakonita, već predstavljaju prijetnju međunarodnoj zajednici. Oznaka "meta" može se odnositi na niz entiteta, uključujući:

• zemlje i njihovi režimi;
• organizacije;
• pojedinci;
• brodovi i zrakoplovi;
• protuzakonito ili prijeteće ponašanje koje može dovesti do financijskih sankcija uključuje:
  • terorizam,
  • pranje novca,
  • trgovina drogom, oružjem ili ljudima,
  • sudjelovanje u širenju oružja za masovno uništenje;

Tko radi sankcijske liste?

Postoji mnoštvo popisa sankcija objavljenih diljem svijeta u svrhu njihovih provjera. To osigurava jedan izvor visokokvalitetnih i točnih podataka o sankcijama za redoviti, automatski pregled.

Popise sankcija izrađuju i objavljuju suverene države, regionalne unije i međunarodne organizacije, vladine agencije ili tijela, uključujući regulatore ili policiju te nadzirane osobe imaju zakonsku obvezu provjeravati iste. Njima se obično može besplatno pristupiti putem interneta, ali mnoge tvrtke odlučuju ih provjeravati putem pružatelja takvih usluga. Neki od emitenata koji izdaju sankcijske liste su:

• Vijeće sigurnosti Ujedinjenih naroda;
• Europska unija;
• HM Treasury – UK;
• Ured za kontrolu strane imovine (OFAC) – SAD;
• Mreža za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) – SAD;
• Monetarna uprava Singapura (MAS);
• Ministarstvo vanjskih poslova i trgovine (DFAT) – Australija;
• Grupa Svjetske banke i mnogi drugi.

Popisi sankcija ažuriraju se svakodnevno, ali popisi ne sadrže uvijek iste podatke, što može zakomplicirati postupak provjere. Konsolidirani prikaz globalnih popisa sankcijskih lista stoga može poboljšati učinkovitost i pomoći organizacijama u njihovoj zakonskoj obvezi.

Kako popisi sankcija funkcioniraju za provjere financijskih sankcija?

Primjeri učinaka popisa sankcija uključuju zamrzavanje sredstava i ekonomskih resursa, ograničenja pristupa određenim osobama, embargo na oružje, trgovinska/izvozna ograničenja i zabranu pružanja određenih usluga određenim zemljama.

Liste sankcija sastavni su dio provjere sankcija. Osnovno načelo je prilično jednostavno: usporedite sve podatke koje imate u vezi s kupcem, dobavljačem, zaposlenikom ili transakcijom s podacima sadržanim na relevantnim vanjskim sankcijskim listama. Kako bi se smanjio rizik, provjeru sankcija ne treba provoditi samo na početku nove veze, već redovito.

Primjeri pravnih sankcija

Sankcijske liste igraju ključnu ulogu u globalnim naporima usklađivanja s ciljem promicanja međunarodne sigurnosti, odvraćanja od nezakonitih aktivnosti i zaštite nacionalnih interesa. Proces provjere kao zakonskog obveznika često može ovisiti o tome gdje tvrtka ima sjedište i gdje posluje, kao i o drugim čimbenicima uključujući njezina partnerstva i saveze.

Na primjer, za tvrtke sa sjedištem u Ujedinjenom Kraljevstvu obavezna je provjera prema Konsolidiranom popisu ciljeva financijskih sankcija. Za one sa sjedištem u EU-u, obavezno je provjeriti na Konsolidiranom popisu financijskih sankcija. Provjera prema nekim popisima sankcija, poput popisa nepodobnih tvrtki i pojedinaca Svjetske banke, obavlja se prema nahođenju tvrtke.

Važnost popisa sankcija za usklađenost s AML-om

Redovite provjere popisa sankcija bitne su za sprječavanje transakcija povezanih s podmićivanjem (mitom), korupcijom ili ucjenom. Regulatorni je zahtjev za obveznike je provođenje učinkovite provjere sankcija uz odgovarajuće kontrole. Provjera se ne bi trebala vršiti samo na klijentima, već i na njihovim suradnicima, stvarnim vlasnicima i proširenom opskrbnom lancu.

Ipak, s obzirom na to da se popisi sankcija stalno mijenjaju, a različite jurisdikcije imaju različite popise, a priroda i posljedice provjeravanja sankcijskih lista postaju sve složenije, a samim time i upravljanje rizikom provjeravanja sankcijskih lista postaje sve izazovnije.

Potreba za učinkovitim upravljanjem sankcijskim listama, zajedno s pouzdanim sustavima njihovih provjera, od najveće je važnosti. Prečesto su neadekvatni sustavi i tehnologija za provjeru uzrok mnogih izazova u usklađivanju s pravnim propisima protiv pranja novca i financijskog kriminala.

Učinkovito korištenje popise sankcija

Radeći s najrelevantnijim sankcijskim listama, KYC.hr nudi rješenja za provjeru kako bi revolucionizirao proces provjere sankcijskih lista, minimiziranjem lažnih pozitivnih rezultata, poboljšanjem učinkovitosti, predstavljanjem rezultata provjere (ako ih ima) te time štiti vašu organizaciju od skupih zakonom propisanih kazni.

Provjera klijenata

Je li vaš postojeći ili novi kupac podložan sankcijama? KYC.hr sustav provjerava sankcijskih lista uz pomoću podataka klijenata prolazi kroz sankcijske liste kako bi identificirao i vama skrenuo pažnju na sankcionirane pojedince ili subjekte.