Jeste li zabrinuti zbog crne liste banaka? Poslovanje s bankama koje su na crnoj listi može biti riskantno. Kako bi smanjili taj rizik, važno je pridržavati se obveza i standarda propisanih kroz KYC i AML standarde.

Skup globalnih standarda za borbu protiv pranja novca, financiranja terorizma i drugih prijetnji globalnom financijskom sustavu uključuje i bankarski sustav. Banke koje zakonskim i regulatornim mjerama ne implementiraju globalne standarde završavaju na crnim i sivim listama.

Što je crna lista?

Ovaj popis sadrži imena banaka koje ne surađuju u globalnim naporima za sprječavanje financijskih zločina kao što su pranje novca, financiranje terorizma i financiranje proliferacije oružja za masovno uništenje ili njihove poslovne aktivnosti nisu usmjerene na sprječavanje pranja novca, financiranja terorizma ili financiranja proliferacije. Njihovi AML okviri nisu dostatni da bi se nosili s globalnom prijetnjom pranja novca. Njihove poslovne aktivnosti također dovode i druge u opasnost od financijskih prijevara i ugrožavaju njihov gospodarski sustav.

Crna lista upoznaje druge sudionike sa statusom takve banke te ih upozorava da poslovanje s takvom bankom ili osobom koja je povezana sa takvim bankama je opasno i za njihovo poslovanje.

Nemamo izravne ovlasti da vam zabranimo poslovanje s takvim bankama ili klijentima povezanim s takvim bankama, ali našu sustav klasifikacije rizika preporučit će vam da odustajanje od takvog poslovnog poduhvata i od vas će se posljedično zahtijevati dodatne radnje iz područja AML-a.

Također, vrijedno je spomenuti da regulativa protiv pranja novca zabranjuje poslovanje ako su takozvane fiktivne banke (fiktivna banka jest kreditna ili financijska institucija ili institucija koja obavlja poslove jednakovrijedne poslovima kreditnih ili financijskih institucija, a koja nije fizički prisutna u državi ili na području na kojem je osnovana, niti ima stvarno vodstvo ili upravu te koja nije članica uređene financijske grupe koja podliježe učinkovitom konsolidiranom nadzoru) uključene u ovaj poslovni pothvat.