Seznami sankcij so evidence držav, režimov, skupin in posameznikov, ki so trenutno pod sankcijami, običajno objavljeni na spletu. Zakonska obveznost vsakega državljana in reguliranega podjetja je, da spoštuje sankcije, in preverjanje seznamov sankcij in veljavnih sankcioniranih organov je eden od načinov za zagotovitev vaše skladnosti z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.

Kaj so sankcije?

Preden jih podrobneje pojasnimo, je koristno imeti v mislih samo definicijo sankcij, da bi razumeli, zakaj so seznami sankcij tako pomembni.

Sankcije, imenovane tudi omejevalni ukrepi, so kaznovalni, ali omejevalni ukrepi, ki jih sprejmejo posamezne države, režimi, ali pooblaščene institucije. Sankcije lahko omejujejo organizacije, posameznike in države pri trgovanju, finančnih transakcijah itd. Sankcije pri uporabi in izvrševanju so lahko specifične ali splošne. Organizacije morajo izpolniti pričakovanja regulatorjev in sprejeti na tveganju temelječ pristop k upoštevanju sankcij z dostopom do stalno posodobljenih seznamov sankcij, tj. baze podatkov s seznami posameznikov, pravnih oseb in držav, s katerimi je nezakonito poslovati.

Seznami sankcij so seznami oseb in subjektov, za katere veljajo celoviti, ali usmerjeni omejevalni ukrepi v skladu z mednarodnimi in domačimi režimi sankcij.

Posamezniki in subjekti so dodani na te sezname iz različnih razlogov, vključno s povezavami s terorizmom, financiranjem terorizma, širjenjem orožja za množično uničevanje, trgovino z orožjem, trgovino z mamili ali vojnimi zločini. Navsezadnje se sankcije lahko uporabijo za zamrznitev sredstev in omejitev trgovine za doseganje ciljev zunanje politike in nacionalne varnosti.

V zvezi s sankcijami, ki zadevajo finančni sektor, finančne sankcije prepovedujejo transakcije in v nekaterih primerih vse finančne storitve s sankcionirano osebo (fizično ali pravno).

Kdo je predmet denarnih sankcij?

Finančne sankcije so običajno kazni, naložene proti posameznikom, ali skupinam (znanim kot "sankcionirana oseba, ali tarča"), za katere je znano, da se ukvarjajo z vedenjem, ki ni samo nezakonito, ampak predstavlja grožnjo mednarodni skupnosti. Oznaka "meta" se lahko nanaša na številne entitete, vključno z:

• države in njihovi režimi;
• organizacije;
• posamezniki;
• ladje in letala;
• nezakonito, ali grozeče vedenje, ki lahko vodi do finančnih sankcij, vključuje:
  • terorizmu,
  • pranju denarja,
  • trgovina z mamili, orožjem, ali ljudmi,
  • sodelovanje pri širjenju orožja za množično uničevanje.

Kdo izdaja sezname sankcij?

Po svetu je objavljenih veliko seznamov sankcij za namene njihovega preverjanja. To zagotavlja en sam vir visokokakovostnih in natančnih podatkov o sankcijah za reden, avtomatiziran pregled.

Sezname sankcij sestavljajo in objavljajo suverene države, regionalne unije in mednarodne organizacije, vladne agencije, ali organi, vključno z regulatorji ali policijo, nadzorovane osebe pa imajo zakonsko obveznost, da jih preverijo. Do njih je običajno mogoče brezplačno dostopati na spletu, vendar se številna podjetja odločijo preveriti prek ponudnika tovrstnih storitev. Nekateri izdajatelji, ki izdajajo sezname sankcij, so:

• Varnostni svet Združenih narodov
• Evropska unija
• HM Treasury – Združeno kraljestvo
• Urad za nadzor tujih sredstev (OFAC) – ZDA
• Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) – ZDA
• Monetary Authority of Singapore (MAS)
• Ministrstvo za zunanje zadeve in trgovino (DFAT) – Avstralija
• Skupina Svetovne banke in mnogi drugi.

Seznami sankcij se ažurirajo dnevno, vendar seznami ne vsebujejo vedno istih podatkov, kar lahko oteži postopek preverjanja. Konsolidiran pogled na globalne sezname sankcij lahko torej izboljša učinkovitost in pomaga organizacijam pri izpolnjevanju njihovih zakonskih obveznosti.

Kako delujejo seznami sankcij za preverjanje finančnih sankcij?

Primeri učinkov seznama sankcij vključujejo zamrznitev sredstev in gospodarskih virov, omejitve dostopa do določenih oseb, embargo na orožje, trgovinske/izvozne omejitve in prepoved nekaterih storitev v določenih državah.

Seznami sankcij so sestavni del sankcijskega pregleda. Osnovno načelo je precej preprosto: primerjajte vse podatke, ki jih imate o stranki, dobavitelju, zaposlenem ali transakciji, s podatki na ustreznih zunanjih seznamih sankcij. Da bi zmanjšali tveganje, se pregled sankcij ne sme izvajati le na začetku novega razmerja, ampak redno.

Primeri pravnih sankcij

Seznami sankcij igrajo ključno vlogo pri prizadevanjih za globalno usklajevanje, namenjenih spodbujanju mednarodne varnosti, odvračanju nezakonitih dejavnosti in zaščiti nacionalnih interesov. Postopek preverjanja kot pravne osebe je lahko pogosto odvisen od tega, kje ima podjetje sedež in kje deluje, pa tudi od drugih dejavnikov, vključno z njegovimi partnerstvi in zvezami.

Na primer, preverjanje konsolidiranega ciljnega seznama finančnih sankcij je obvezno za podjetja s sedežem v Združenem kraljestvu. Za tiste s sedežem v EU je obvezno preverjanje konsolidiranega seznama finančnih sankcij. Preverjanje nekaterih seznamov sankcij, kot je seznam Svetovne banke neupravičenih podjetij in posameznikov, je po lastni presoji podjetja.

Pomen seznamov sankcij za skladnost z AML

Redno preverjanje seznama sankcij je nujno za preprečevanje transakcij, povezanih s podkupovanjem, korupcijo, ali izsiljevanjem. Predpisana zahteva je, da zavezanci izvajajo učinkovito preverjanje sankcij z ustreznimi kontrolami. Preverjanje ne bi smelo potekati le pri strankah, ampak tudi pri njihovih sodelavcih, dejanskih lastnikih in razširjeni dobavni verigi.

Ker pa se seznami sankcij nenehno spreminjajo in imajo različne jurisdikcije različne sezname, narava in posledice preverjanj seznamov sankcij pa postajajo vse bolj zapletene, postaja obvladovanje tveganja preverjanj seznamov sankcij vse večji izziv.

Potreba po učinkovitem upravljanju seznamov sankcij, skupaj z zanesljivimi sistemi njihovega preverjanja, je izjemnega pomena. Neustrezni sistemi in tehnologija preverjanja so vse prepogosto vzrok za številne izzive pri izpolnjevanju zakonov o preprečevanju pranja denarja in finančnem kriminalu.

Učinkovito uporabljajte sezname sankcij

Pri delu z najbolj ustreznimi seznami sankcij KYC.hr ponuja rešitve za preverjanje, s katerimi revolucionira postopek preverjanja seznamov sankcij, zmanjševanje lažnih pozitivnih rezultatov, izboljšanje učinkovitosti, predstavitev rezultatov preverjanja (če obstajajo) in s tem zaščito vaše organizacije pred dragimi pravnimi kaznimi.

Preverjanje stranke

Ali je vaša obstoječa ali nova stranka predmet sankcij? Sistem KYC.hr preverja sezname sankcij s pomočjo podatkov strank in pregleduje sezname sankcij, da identificira in opozori na sankcionirane posameznike ali subjekte.